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女子网贷逾期家人收裸照!团伙曾向警方“呐喊”背后老板是海归|东方圣城网
发布时间:2019-09-15? ??访问:? ? 18784


原题目:女子网贷逾期家人收裸照!团伙曾向警方“呐喊” 背后老板是海归

  江苏镇江刘女士通过一款名叫“随心借”APP申请乞贷1850元,在扣除750元的手续费后,现实收到乞贷1100元,而且7天之内要还清欠款1850元。逾期一天后,刘女士的家人、朋侪都收到了刘女士乞贷不还、在外“卖淫”的短信和身份证截图,同时另有裸露PS的淫秽图片。

在亲友们建议下,刘女士向镇江市公安局京口分局正东路派出所报案。警方介入讲明身份后,对方竟呐喊,“不给钱不行,有本事你来抓我啊!”

克日,镇江警方对外转达,经由数月观察取证,发现该案属于“全链条”特大套路贷,受害人数之多和涉案金额之大天下稀有,仅在涉案APP上乞贷的有100余万人次,平台资金生意业务流水达18亿元人们币;非法赢利庞大,作案9个月,非法赢利2亿余元;抓获涉案嫌疑人天下最多,共抓获200余名嫌疑人,其中128名涉案职员已被接纳刑事强制措施。

案件基本情形

值得一提的是,该套路贷背后老板朱某卿结业于牛津大学,现在已出逃境外。

女子乞贷逾期后被诬“卖淫”

2018年10月26日,镇江市公安局京口分局正东路派出所接刘女士报案,称由于需要钱周转,她于10月18日下载了一款名叫“随心借”的APP,该APP称其无抵押、放款快、利息低,刘女士马上心动,即申请乞贷1850元。在逾期一天后,刘女士的家人、朋侪都收到了她乞贷不还、在外“卖淫”的短信和身份证截图,同时另有裸露PS的淫秽图片;除此之外,刘女士的朋侪、家人也一直接到电话骚扰和威胁。

根据软件提醒,她在APP内选择贷款1850元之后,系统显示需要从中扣除750元的手续费,且需要同步上传乞贷人的手机通讯录,而且7天之内还清欠款1850元,但没有说明超期之后怎样处置惩罚。

随后,刘女士将银行卡号输进平台,对方将1100元转入她的银行卡。然而意想不到的是,逾期一天后,刘女士的家人、朋侪都收到了她乞贷不还、在外“卖淫”的短信和身份证截图,同时另有裸露PS的淫秽图片;除此之外,刘女士的朋侪、家人也一直接到电话骚扰和威胁。

犯罪团伙PS的受害人不雅照

在“随心借”团伙的狂轰滥炸下,刘女士被迫给该团伙汇款1942.5元,可是对方并未善罢甘休,依然不停来电发信息讨要欠款,不堪其扰的刘女士在亲友们的提醒下选择了报警。

呐喊“有本事来抓我啊”

民警接到报案后,立刻向上级汇报,并通过受害人提供的电话与对方联系,讲明身份,正告其不得实行违法犯罪,但对方气焰异常嚣张:“不给钱不行,有本事你来抓我啊!”

镇江警方侦查后发现,虽然当地发案仅涉及千余元金额,但前期侦查显示,这是一个组织严密、系统庞大的犯罪团伙,特殊涉及以超高“砍头息”、暴力催收等为典型特征的套路贷案件,往往受害者漫衍面极广,取证不易。同时,警方在攻击套路贷时,对方身在暗处,一旦走漏风声,则会湮灭犯罪证据,经常只能打掉最后的“催收环节”,导致相关网贷如百足之虫,死而不僵,不久即转换脸面,死灰复燃。

“通过对受害人举行详细回访,梳理清晰放贷的每一个细节、每一个放贷的微信号码、催还贷款的联系方式并网络所有不雅照片等证据。与此同时,对受害人手机予以勘验,查找与案件有关的一切电子数据。”京口公循分局刑警大队长袁华君表现,通过大量详尽事情,警方开端明确侦办偏向。

在掌握开端犯罪线索后,2018年12月5日,专案组派出8名警力分两组前往河北廊坊、云南德宏开展实地侦查。

“经侦查,我们发现云南德宏涉案微信群有两个事情点,划分位于芒市和瑞丽。”京口公循分局刑警大队副大队长李刚受命奔赴云南开展前期事情,“其中芒市的事情所在位于银象路,是一栋二层的独栋别墅带院子,门口挂"诚达网络科技有限公司"的牌子,经核查该公司工商挂号资料发现其为委托他人代庖;瑞丽事情点位于翡翠园小区门面房,门口未悬挂公司名称。”在当地警方的配合下,李刚等人天天早上五点多钟出门侦查,一样平常到晚上10点以后回旅馆,通过前期事情,有用掌握了嫌疑人漫衍情形、出行纪律。

2018年12月15日,镇江市、京口区两级公安机关抽调精悍警力100余名,奔赴云南、河北、浙江等地开展事情,并在当地设立前线指挥部。同时,镇江市公安局抽调130名警力组成押解组,奔赴各地。

2018年12月19日上午10时,警力在河北廊坊和云南芒市、瑞丽三地同时出击,一举抓获涉案嫌疑人92名,缴获电脑、手机等涉案物品200余套。

凭据前期侦查情形,所有线索均指向主犯李某。抓捕后,警方立刻对其开展审讯。据李某交接,原来他仅是浮在水面上的一个“傀儡”,厥后尚有他人在利用着整个团伙犯罪。

李某称,云南、河北两地的事情窝点均为浙江同牛网络有限公司下属企业,他领导的团队寻常卖力信贷营业的催缴事情。事情中,该团队接纳电话轰炸、PS不雅照片等方式欺压乞贷人还款。另据李某交接,浙江同牛公司总部位于浙江杭州,老板名为任某浩(法人代表、总司理),可是其对公司的放贷途径并不知情。

海归首创人出逃境外

上报指挥部后,专案组一方面临任某浩举行上网追逃,另一方面临前期派往杭州的第四组气力实行紧迫支援,在当地警方的配合下,循线追查浙江同牛网络有限公司,查控涉案职员200余人,其中主干成员8名。12月20日晚,犯罪嫌疑人任某浩在杭州机场落网。21日起,涉案主要嫌疑人周某芳(财政总监)、李某东(手艺总监)、曹某涛(APP研发职员)、陈某伟(服务器运维职员)等相继被抓归案。

“通过对上述职员特殊是对任某浩等焦点职员的审查,浙江同牛网络有限公司的真实面目浮出水面。浙江同牛网络有限公司建立人为朱某卿,是一名高级海归,牛津大学研究生结业,任某浩是其合资人。”据先容,该公司名义上是一家IT界的精英公司。公司建立之初,是一家正规的IT企业,但由于谋划不善,接连亏损。2017年底,该公司经由市场调研,以为“现金贷”营业来钱很是快,且开端展望年化收益能到达2700%。

在暴利的驱使下,2018年3月,该公司正式从事“现金贷”营业。前期,朱某卿召集焦点部门的主干成员,研究了放贷营业的软件开发、形象美化、运营方式、资金准备、风险评估、执法规避以及贷款催缴等详细事情。

随后,该公司先后开发“一信贷”、“随心贷”、“七天贷”等10多个放贷APP。通常对用户的放贷额度为1850元,扣除首期利息750元,用户现实得款1100元,要求用户在7天内还款1850元,以及本金年利率的36%。

2019年1月1日以来,镇江警方抽调精悍民警72名,组成36支观察小组,分赴天下各地,开展观察取证事情。前期梳理出4500余条乞贷职员数据(每一名催收职员调取50条催收完成数据)剖析至各个办案小组,举行研判剖析。京口公循分局组织12支小组在江苏、山东、安徽、上海等地对相关受害人举行观察取证核查事情。

据警方统计,在涉案APP上乞贷的有100余万人次,平台资金生意业务流水达18亿元人们币;非法赢利庞大,作案9个月,非法赢利2亿余元;抓获涉案嫌疑人天下最多,共抓获200余名嫌疑人,其中128名涉案职员已被接纳刑事强制措施;作案手法新颖、隐藏,涉案资金通过第三方支付等方式流转,隐藏性强;团伙组织架构极为严密,分为手艺部、风控部、法务部、催收部等部门。在警方的全力攻击下,该团伙可谓“连根拔起”。

现在,除犯罪嫌疑人朱某卿出逃境外,其余犯罪嫌疑人所有归案。接下来,镇江警方将连续做好追逃促返事情。

采写:南都记者 彭彬

作者:彭彬

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